Tájékoztató az OTP Nyugdíjpénztár lakáscélú szolgáltatásának lehetőségeiről pénztártagok részére

Az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény 74. § értelmében a nyugdíjpénztár kiegészítő szolgáltatásként a pénztártag részére 2025. december 31-jéig a következő adómentes szolgáltatásokat is nyújtja:

FIGYELEM! Lakáscélú kifizetés abban az esetben igényelhető, ha az ingatlan az ingatlan-nyilvántartás alapján Ön, mint pénztártag vagy az Ön házastársa vagy gyermeke(i) teljes vagy részleges tulajdonában áll, vagy a hitelszerződés illetve adásvételi szerződés következtében a tulajdonába kerül.

Elérhetőségeink:

Időpontot foglalok

A lakáscélú szolgáltatás igénybevételéhez az alábbi okiratok megléte szükséges

1. A "Lakáscélú szolgáltatás igénylése” nyomtatvány,

2. A kért szolgáltatáshoz előírt dokumentumok másolata

Jelzáloghitel/Munkáltatói jelzáloghitel (A és B pont) előtörlesztéséhez vagy végtörlesztéséhez előfinanszírozás esetén az illetékes pénzintézet vagy munkáltató által kiállított a fennálló tartozásról szóló igazolás másolatát is szíveskedjen a kérelem mellé megküldeni.
Továbbá a kérelem nyomtatványon szíveskedjen jelölni, hogy milyen finanszírozással – előfinanszírozás/utófinanszírozás – és milyen törlesztési formában – előtörlesztés/végtörlesztés – kéri a szolgáltatást.

Korszerűsítés és felújítás, valamint otthonépítés (D és G pont) igényléséhez szíveskedjen megküldeni a Számlaösszesítőt is. Abban az esetben, ha a megküldött számla/számlák valamelyikének teljesítési módja átutalás/bankszámla, a teljesítést igazoló bankszámlakivonat megküldése is szükséges.

3. Az „Azonosítási adatlap” – a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. tv. alapján.

Az azonosítás érdekében kérjük, keresse fel bármelyik OTP Bank fiókot, vagy Személyes Ügyfélszolgálatunkat (1138 Budapest, Váci út 135-139. H: 8:00-17h-ig,: 8:00-16h-ig, ahol a bank/pénztár ügyintézője a személyazonosító okmánya alapján ellenőrzi a személyes adatok helyességét és azt aláírásával igazolja.

Az Azonosítási adatlap kötelező melléklete:

  • a személyazonosító okmány mindkét oldalának, valamint
  • a lakcímet tartalmazó igazolvány "Lakcímet igazoló hatósági igazolvány" oldalának másolata.

A kérelmet az azonosítási adatlappal, a személyi okiratok másolatával és a szükséges igazolásokkal – aláírástól számított 30 napon belül – a Pénztár levelezési címére (OTP Nyugdíjpénztár, 1374 Budapest, Pf. 505) szükséges elküldeni, vagy a ingatlan@otpnyugdij.hu e-mail címre, vagy a www.otpportalok.huÚj lapon nyíló tartalom. oldalon belépést követően az Elektronikus levelezés menüpontban feltölteni, vagy a személyes ügyfélszolgálaton (1138 Budapest, Váci út. 135-139.) leadni.

Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a kérelmet az OTP Bank Nyrt. munkatársai nem fogadhatják be és nem továbbíthatják a Pénztár részére, csak a beazonosítást végezhetik el. Ezt követően az igénylést a pénztártagnak kell eljuttatnia az OTP Nyugdíjpénztár részére!

Fontos tudnivalók

A támogatás összege nem haladhatja meg a 2024. szeptember 30-án fennálló pénztártagi egyenleget. A pénztár az elszámolás során a pénztártag egyenlege tekintetében először a tőkerész terhére köteles elszámolni, azzal, hogy a legutoljára elszámolt tőkerészből visszafelé szükséges elszámolni, ezt követően terhelhető a hozamrész.

A kifizetés iránti kérelmet és a szükséges dokumentumokat, számlákat 2025. január 1-jétől 2025. december 31-ig legfeljebb három alkalommal lehet benyújtani, az önkéntes nyugdíjpénztár a beadást követő 60 napon belül köteles teljesíteni a kifizetéseket.

Otthonépítéshez, a Magyarországon lévő lakás és lakóház építésének támogatásához és Otthonfelújításhoz, valamint a Magyarországon lévő lakás és lakóház építésének, korszerűsítésének, felújításának, bővítésének támogatásához a 2024. október 1. után kiállított számla fogadható el és a számla benyújtása legkorábban 2025. január 1-jén történhet. Vállalkozási szerződés vagy szerződések szerinti vállalkozó által kiállított számla fogadható csak el, azzal a feltétellel, hogy az más támogatásra nem használható fel.

Jelzáloghitel törlesztésének, végtörlesztésének, előtörlesztésének támogatása legkorábban a 2025. január 1-jét követően esedékes törlesztési kötelezettségre vonatkozhat.

Magyarországon lévő lakás és lakóház építkezési helyéül szolgáló építési telek megvásárlásának, új lakáscélú hitel felvételéhez az önerő biztosításának, illetve Magyarországon lévő lakás vagy lakóház megvásárlásának támogatásához szükséges az adásvételi szerződés, amely adásvételi szerződés dátuma lehet 2025. január 1 előtti, azonban a szerződésben legalább az utolsó pénzügyi teljesítési határidőnek 2025. január 1. és 2025. december 31. közöttinek kell lennie.

A fenti feltételeknek nem megfelelő kérelmeket a Pénztár elutasítja.

Hiányosan beküldött kérelmek esetén a Pénztár hiánypótlásra hívja fel a pénztártag figyelmét.

Egyidejűleg (egy napon) benyújtott lakáscélú és egyéb szolgáltatás igénylése esetén a Pénztár először az egyéb szolgáltatások (A kötelező várakozási idő leteltét követően nyugdíjszolgáltatásnak nem minősülő kifizetés igénylése, Nyugdíjszolgáltatás igénylése) kifizetését teljesíti.

Egyidejűleg (egy napon) benyújtott több lakáscélú szolgáltatás igénylése esetén a Pénztár a hiánytalanul, szabályszerűen beküldött kérelmet teljesíti első körben, amennyiben egy napon több, de legfeljebb 3 kifizetési kérelem érkezik hiánytalanul, szabályszerűen, akkor a feldolgozás sorrendjében addig, amíg a pénztártag egyéni számlájának lakáscélra felhasználható egyenlege arra fedezetet nyújt.

Amennyiben már folyamatban lévő lakáscélú szolgáltatás mellett egyéb szolgáltatás igénylése történik, az egyéb szolgáltatási kérelmet a Pénztár a lakáscélú szolgáltatás elszámolása után teljesíti.

A folyósításról

A hatályos jogszabályi rendelkezések szerint a kifizetés a választott portfólió aznapi árfolyamával kerül elszámolásra, amellyel az egyéni számlakövetelés befektetésből való kivonása történik (fordulónap).

A Pénztár Szolgáltatási szabályzata szerint az elszámolás fordulónapja - a szolgáltatás jogosultságának megléte esetén - a pénztárba beküldött szabályszerűen kitöltött dokumentumok hiánytalan beérkezését követő 25. munkanap, ahol a pénzügyi teljesítés az azt követő 8 munkanapon belül esedékes.

A Pénztár lakáscélú szolgáltatás igénylése esetén 3 000 Ft elszámolási költséget számít fel, valamint a kifizetés bank- vagy postaköltségét, továbbá a 2012. évi CXVI. tv. szerinti tranzakciós illetéket a pénztártag követeléséből levonja. A pénzügyi teljesítés díjait a szolgáltatók aktuális Hirdetményei alapján állapítja meg a Pénztár és vonja le a kifizetendő összegből, ezért kérjük az igénylés benyújtásakor körültekintően járjon el a kifizetés módjának meghatározásakor.

Ajánljuk szíves figyelmébe honlapunkat www.otpnyugdij.hu, ahol aktuális híreinkről, információinkról tájékozódhat, valamint a www.otpportalok.huÚj lapon nyíló tartalom. weboldalt, ahol – regisztrációt követően - lekérdezheti egyéni számlájának napi egyenlegét.

A regisztrációhoz szükséges megadnia e-mail címét, születési dátumát, adóazonosítóját, kártyaszámát/virtuális kártyaszámát és tagsági okiratszámát.

Kérdés esetén telefonos ügyfélszolgálatunk ügyintézői (munkanapokon 7:30-20 óráig) is készséggel állnak rendelkezésére a +36 80 201 033 telefonszámon.

Amennyiben Ön korábban nyilatkozott elektronikus iratküldésről, az Elszámolás a tag követeléseiről és tartozásairól” szóló dokumentum a pénzügyi teljesítését követően elektronikusan feltöltésre kerül portál oldalunkra, amelyet regisztrációt követően (www.otpportalok.huÚj lapon nyíló tartalom.) tud letölteni. Ezzel a szolgáltatással a Pénztár gyorsabban és hatékonyabban tudja tájékoztatni tagjait a kifizetésről.