Tájékoztatás a DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító Egyesületből az OTP Nyugdíjpénztárba átlépni kívánó tagok részére
Tájékoztatás pontosítása 2016.08.02. – az oldalon található új belépőkre vonatkozó nyugdíjpénztárak közötti összehasonlító adatokat tartalmazó táblázat törlésre került
Tisztelt Érdeklődők! Tisztelt Dimenzió ügyfelek!
Az Országgyűlés 2016. május 24-én elfogadott egy törvénymódosítási csomagot, amely alapján a DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító Egyesület tagjai dönthetnek egyénileg arról, hogy egy önkéntes nyugdíjpénztárba átlépjenek.
Az átlépésre a jogszabályi módosítások alapján 2016. július 1-jétől van lehetőség.
Belépési szándék és segítségkérés
Belépek az OTP Nyugdíj-pénztárba
Bővebb információKérjen segítséget a szakértőinktől
Bővebb információKérjük, olvassa el érveinket, hogy miért érdemes minket választania.
Az OTP Nyugdíjpénztár a legnagyobb és az egyik legbiztonságosabb önkéntes nyugdíjpénztár Magyarországon. A felelős vagyonkezelésnek köszönhetően 10 éves időtávon, 5 portfólióban az elért magas hozamok jóval felülmúlták a 10 éves átlagos inflációt.
| Portfólió megnevezése | 2017. évi nettó hozamráta | Átlagos 10 éves* nettó hozamráta 2008-2017. Megjegyzés: A kockázatkerülő és a dinamikus portfóliók 2009.12.01-én indultak, a 10 éves hozamráta helyett 8 éves (2010-2017) hozamrátájuk van. | Átlagos 15 éves nettó hozamráta 2003-2017. | Portfólió vagyonarány (2017. 12. 31) |
|---|---|---|---|---|
| kockázatkerülő | -0,13% | 3,29% | nincs adat | 1,10% |
| klasszikus | 2,88% | 5,29% | 6,79% | 6,33% |
| óvatos** Megjegyzés: Az óvatos portfólió 2016.10.01-én indult. | 5,52% | nincs adat | nincs adat | 1,12% |
| kiegyensúlyozott | 8,65% | 6,64% | 7,70% | 74,64% |
| növekedési | 11,94% | 5,22% | 6,74% | 14,72% |
| dinamikus | 12,61% | 7,61% | nincs adat | 1,84% |
| infláció (dec/dec) | 2,1% | 2,70% | 3,68% |
| Hozam 5% | Egyéni számlán felhalmozott összeg (Ft) adó-visszatérítéssel, nominális értéken | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 10 év után | 20 év után | 30 év után | ||||
| Tagdíj | Vagyon | Hozamrész | Vagyon | Hozamrész | Vagyon | Hozamrész |
| 5 000 | 854 400 | 188 200 | 2 270 000 | 924 000 | 4 575 000 | 2 549 000 |
| 10 000 | 1 717 000 | 379 000 | 4 558 000 | 1 856 000 | 9 185 000 | 5 119 000 |
| 20 000 | 3 496 000 | 772 000 | 9 276 000 | 3 778 000 | 18 690 000 | 10 418 000 |
| 30 000 | 5 275 000 | 1 165 000 | 13 990 000 | 5 696 000 | 28 200 000 | 15 720 000 |
| 40 000 | 7 054 000 | 1 558 000 | 18 710 000 | 7 620 000 | 37 700 000 | 21 020 000 |
| 50 000 | 8 834 000 | 1 952 000 | 23 430 000 | 9 540 000 | 47 210 000 | 26 320 000 |
| 62 500 | 11 080 000 | 2 450 000 | 29 380 000 | 11 970 000 | 59 200 000 | 33 010 000 |
Előzetes becslés.
Nominális érték: az az összeg, amit a számlán nyilvántartunk
Az egyéni befizetések után 20%-os személyi jövedelemadó visszatérítés vehető igénybe, amely évente maximum 150.000 Ft lehet. Minimális havi tagdíj 5.000Ft/hónap.
Speciális szolgáltatásaink a nyugdíjszolgáltatás módozatain kívül:
- 3 éves önkéntes nyugdíjpénztári tagságot követően tagi kölcsön igényelhető az egyéni számlán nyilvántartott összeg 30%-áig. Más pénztárakkal ellentétben folyósításkor csak a jegybanki alapkamat +5%-ot vonjuk le.
- 10 éves pénztártagságot követően igénybe vehető az OTP Bank kedvezményes, forint alapú személyi hiteleÚj lapon nyíló tartalom..
- Az OTP Nyugdíjpénztár tagjai a mindenkori kamattól függetlenül 1,5%-os kamatkedvezménnyel vehetik igénybe az OTP Bank Folyószámlahitelét.
- Választható portfóliók: választási lehetőség hat különböző kockázatú befektetési csomag közül, tetszőleges gyakorisággal. Segítség a választáshoz: honlapunkon kockázat-felmérő kérdőív érhető elÚj lapon nyíló tartalom..
Egyéni számlalekérdezési lehetőség a honlapon: www.otpportalok.huÚj lapon nyíló tartalom. (forgalmi adtok, hozam adatok, választható portfólió). - Már az OTP Direkten is nyomon követhető a Pénztári egyenleg.
Mit kell tennie az átlépéshez?
Átlépés esetén a Dimenzió Kölcsönös Biztosító Egyesületben eltöltött várakozási idő is áthozásra kerül, vagyis a tagság folyamatos marad.
A Dimenzió Kölcsönös Biztosító Egyesületből történő átlépés folyamatának leírása
Tagdíj
Az OTP Nyugdíjpénztár egységes, minimális havi tagdíja 2013. január 1-jétől 5000 Ft.
A tagdíjat a tárgyhót követő 15. naptári napig kell befizetnie tagdíjszámlánkra, melynek száma: 11742001-20030030.
Ezt munkáltatói átutalás, bankszámla- vagy postai készpénz-átutalási megbízás, vagy csoportos beszedési megbízás útján teheti meg.
| A befizetésből | Fedezeti tartalék | Működési felhasználás | Likviditási tartalék |
|---|---|---|---|
| 0-10 000 Ft/év | 90,0% | 9,9% | 0,1% |
| 10 001-120 000 Ft/év | 94,0% | 6,0% | 0,0% |
| 120 001-600 000 Ft/év | 97,5% | 2,5% | 0,0% |
| 600 001 Ft/év felett | 98,5% | 1,4% | 0,1% |
A fedezeti tartalék az egyéni számlákból áll, a pénztár ebből finanszírozza a tagjainak nyújtott szolgáltatásokat.
A működési tartalék a pénztár működési költségeit (például nyilvántartás, könyvelés, munkáltatói levelek és egyéni számlaértesítők költsége) fedezi.
A likviditási tartalék a pénztár fizetőképességének fenntartására és a befektetési kockázatok kiküszöbölésére szolgál. Új belépők/átlépők esetében az első megfizetett 2.000 Ft tagdíj működési célú felhasználásra kerül.